Handelsfinansiering: Import og eksportfinansiering

Amerikanske småbedrifter engasjert i internasjonal handel er godt kjent med de ekstra økonomiske risikoene ved eksport eller import av varer og tjenester fra utlandet. Fra svingende valutaer til økt press av en global forsyningskjede til vanskeligheten ved å bestemme en utenlandsk partner kredittverdighet.

Handelsfinansiering gir en måte å redusere noen av disse risikoene på. Handelsfinansiering gjør det mulig å importere og eksportere varer og tjenester internasjonalt og utenlandske investeringer. Denne artikkelen vil ta en grundig titt på de vanligste former for handelsfinansiering.

Typer av handelsfinansiering

Hvem er det for?Produkter
facto
Lære mer
eksportørerKortsiktig arbeidskapital
(30 dager - 90 dager)
Kredittbrev
Lære mer
importørerBetalingsgaranti
forfaiting
Lære mer
eksportørerArbeidskapital på mellomlang sikt
(6 måneder - 7 år)
SBA Lånegarantier
Lære mer
Eksportører og importørerArbeidskapitalgarantier
Lånegarantier
EXIM Bank
Lære mer
Eksportører og importørerArbeidskapitalgarantier
Lånegarantier
OPIC
Lære mer
Eksportør og InvestorDirekte kapitallån
Politisk forsikring

Hvert av disse handelsfinansieringsverktøyene har sine egne unike fordeler og ulemper for de som er engasjert i internasjonal handel. Nedenfor vil vi dykke inn i detaljene for hvert alternativ.

Her er de 6 primære typer handel finansiering:

1. Fakturafaktor og fakturaer

Hva er fakturering av kundefordringer?

En av de vanligste typer handelsfinansiering, særlig blant små bedrifter, er faktura factoring. Faktura factoring er også referert til som gjeldsfaktor og fakturering, og er en form for kortfristet eiendomsbasert finansiering tilgjengelig for B2B og B2G-bedrifter. Det er vanlig blant de som er i shipping- og transportbransjen, som vanligvis stoler på å jobbe med et godt fraktfaktorfirma.

Faktura faktoring innebærer å selge en faktura som forfaller senere (vanligvis 30, 60 eller 90 dager senere) til et factoring selskap som vil gi deg en prosentandel av fakturaen umiddelbart (typisk 80%). Når kunden betaler fakturaen, betaler faktureringsselskapet deg balansen (20%) av fakturaen minus gebyrene sine. Deres avgifter er kjent som faktorfrekvensen.

Hvilke kontoer mottakelig faktoring gjør

Faktura factoring er en god form for handel finans fordi det løser to problemer som er felles for eksportører:

  1. Kontantstrøm
  2. konkurranseevne

Kontantstrøm kan være et problem selv for sunne selskaper. Rask vekst og sesongmessighet er to hovedårsaker til kontantstrømproblemer for sunne virksomheter. Faktura faktoring gjør det mulig å få et flertall av fakturaen avansert til deg slik at du kan dekke kostnadene forbundet med å produsere ditt produkt eller din tjeneste (arbeidskraft, materialer osv.) Uten å måtte vente måneder for at kunden skal betale regningen.

Factoring øker også din konkurranseevne, spesielt når du eksporterer. Det gir deg mulighet til å tilby mer sjenerøse nettbetingelser (kredittvilkår) til dine utenlandske kunder fordi du vet at du på en pålitelig måte kan slå en faktura i kontanter med en gang. Disse nettbetingelsene kan bare skille deg fra pakken når din internasjonale kunde handler.

En faktors rente belastes vanligvis ukentlig eller månedlig. De fleste fakturering factoring selskaper vil forvente at du faktor $ 50K av fordringer per måned og har muligheten til å av kredittlinjer på mange millioner dollar. Noen faktura factoring selskaper, som vår foretrukne faktura factoring selskap, TCI Business Capital, blir laget vil se til partner med din virksomhet for lang tid.

Kvalifikasjoner for Kundefordringer Factoring

Fakturafaktorer legger stor vekt på kredittverdigheten hos handelspartneren din. Dette betyr at selv bedrifter med mindre enn perfekt kreditt kan fakturere sine fakturaer så lenge partnerne har en solid betalingshistorie.

Importør

  • Vær i virksomhet 1+ år
  • Vær kredittverdig

Eksportør

  • Faktura kunde
  • Tilbyr kundens kortsiktig kreditt (kredittbetingelser)
  • Kunder er bedrifter eller myndigheter

For å utnytte faktura factoring, må du faktisk sende ut fakturaer. Og hvis du jobber med internasjonale kunder, må du sørge for at fakturaene er denominert i riktig valuta.

2. Kredittbrev

Hva er en Kredittbrev?

Kredittbrev har mange bruksområder i handelsfinansiering og kan tjene eksportører og importører på en rekke måter. For ikke å bli forvekslet med en kredittlinje (LOC), er et kredittbrev (LC) en garanti for betaling av en importørs bank gjort til eksportøren. Garantien i kredittbrevet er betinget av at eksportøren oppfyller vilkårene som er angitt i brevbrevet. I de fleste tilfeller innebærer betingelsene at eksportøren gir bestemte dokumenter (som en konnossement) som viser at de har levert de riktige produktene eller utført avtalte tjenester.

For en Kredittbrev Gjør

Et kredittbrev kan være uvurderlig for små bedrifter som eksporterer varer eller tjenester til utenlandske kunder, spesielt hvis det er vanskelig å bestemme kundenes kredittverdighet eller betalingsevne. Dette kan være tilfelle hvis importøren er lokalisert i et land som anses som høyere risiko eller som har en mer flyktig valuta. Siden et brev av kreditt vanligvis leveres av en bank som er lokal for importøren, er banken i en mye bedre posisjon for å bestemme importørens kredittverdighet. Og i de fleste tilfeller har du ikke spørsmål om bankens betalingsevne.

Avgiften til å motta et kredittbrev fra en bank er betalt av importøren. Gebyrer for kredittkort vil typisk falle nær .75% av garantien, men de kan være høyere for importører i utviklingsland eller for avtaler som anses som risikofylte av banken. Generelt kan et kredittbrev fås raskt, vanligvis om noen dager.

U.S. Små bedrifter som driver eksport, kan det være lurt å kreve at en importør oppnår et kredittbrev når som helst når de jobber med nye handelspartnere. De er også verdifulle handelsfinansieringsverktøy dersom forholdene er slik at en velkjent kundes evne til å gjøre godt på regningen din, kan ende opp over deres kontroll. Kredittbrev kan fås for engangstransaksjoner eller pågående handelsavtaler.

Kvalifikasjoner for a Kredittbrev

Kvalifikasjoner vil variere fra tilbud til avtale. Imidlertid må importøren generelt:

  • Vær i virksomhet 1+ år
  • Betraktes som kredittverdig

3. Forfaiting

Hva er Forfaiting?

Forfaiting er en form for handel finans som ligner faktura factoring ved at det tillater eksportører å selge sine kundefordringer til en rabatt i bytte for umiddelbar kontanter. Forskjellen er at forfaiting er et alternativ for ikke-returfinansiering for langsiktige internasjonale kundefordringer i stedet for kortsiktige fordringer.

Hva Forfaiting gjør

Forfaiting reduserer betydelig eksportørens risiko for manglende betaling av utenlandsk kunde samtidig som de gir en løsning på nærtidsbeholdninger i kontantstrømmen og rydder opp balansen ved å konvertere en kredittbasert transaksjon til det som egentlig er en kontantavtale.

I likhet med Letter of Credit er forfaiting populær for bedrifter som eksporterer til kunder i land som anses som høyere risiko eller som har valutaer med mer volatile valutakurser. Forfaiting har den ekstra fordelen eller ikke bare garanterer kundens betalingsevne, men det betaler en mellomlang eller langsiktig kontrakt som umiddelbart reduserer eksponeringen og øker kontantstrømmen.

Forfaiters vil være mye mer behagelig enn faktura factoring selskaper med finansiering større avtale størrelser og lengre kredittvilkår. De fleste forfaiters vil ikke se på en avtale under $ 100k, og netto vilkår vanligvis varierer fra 180 dager - 7 år. Kostnaden for forfaiting vil variere mye avhengig av importør, importørens land og kontraktens løpetid. Når det er sagt, blir kostnaden tradisjonelt overført til importøren.

En forhåndsavtale vil innebære eksportøren, eksportørens bank (forfaiter), importøren og importørens bank. Eksportøren vil finne en lokal bank som er villig til å opptre som forfaiter før man fullfører sin avtale med en importør. Eksportørens bank vil fastsette vilkårene som eksportøren da skal innlemme i sin endelige avtale med importøren (vanligvis inkorporerer kostnaden for forfaiting).

Importøren vil deretter søke et kredittbrev (eller aval) fra deres lokale (men internasjonalt anerkjente) bank for å garantere betaling på kontrakten. På det tidspunkt leverer eksportøren produktet eller tjenestene og leverer spesifikk dokumentasjon av leveransen til deres forfaiter, som da betaler på kontrakten. Forfaiter vil da samle alle skyldige penger fra importøren som angitt i kontrakten.

Kvalifikasjoner for Forfaiting

Eksakte kvalifikasjoner med variere avhenger av deg, din importerende partner, ditt produkt eller din tjeneste og importørens land. Når det er sagt, er det noen grunnleggende kvalifikasjoner som hver avtale vil ha:

Eksportør:

  • I virksomheten 1 + år
  • Historie om eksport
  • kredittverdig

Importør

  • I virksomheten 1 + år
  • kredittverdig
  • Kan få tak i kredittkort

4. Handelsfinansiering fra Small Business Administration

Small Business Administration (SBA) har tre lånegarantiprogrammer som er spesielt utviklet for å støtte importører og eksportører:

  1. SBA Eksporter Express Lån
  2. SBA Eksporter arbeidskapitallån
  3. SBA International Trade Loan Program

SBA-eksportlånsprogrammene er utformet for å hjelpe amerikanske småbedrifter til å utvide sine eksportaktiviteter og internasjonale transaksjoner. Vi tar en nærmere titt på hvert alternativ, hva de er vant til, og hvordan man kvalifiserer.

La oss se på hver i detalj.

SBA Eksporter Express Lån

Hva er et SBA Eksport Express Lån?

SBA Export Express Loan strømlinjerer prosessen med å skaffe arbeidskapital til å støtte amerikanske småbedrifter som driver eksport. Lånene kan være så store som $ 500k med vilkår så lenge som 7 år. SBA Export Express Loans har for tiden renter mellom 8% - 10%.

Hva en SBA Eksport Express Loan Does

Inntekter fra et SBA Export Express Loan kan brukes til et bredt spekter av ting. Midlene kan brukes til å markedsføre dine produkter eller tjenester i utenlandske markeder, dekke utgifter knyttet til utenrikshandel, eller bare kjøpe utstyr eller utvide eksisterende anlegg for å øke din evne til å betjene utenlandske markeder.

Kvalifikasjoner for SBA Eksport Ekstrykk på Lån

Som kvalifiserende for et SBA 7 (a) lån, som er SBAs allmennaksjeselskapslån, for å kvalifisere seg for et SBA-eksportlån, trenger du vanligvis:

  • En god kreditt score (over 660 - sjekk din score gratis her)
  • Ingen nylige konkurser, foreclosures eller skattelettelser
  • Personlig garanti fra eiere på 20% eller mer
  • Sikkerhet (jo mer jo bedre)

For å kvalifisere for SBA Export Express Loan, trenger du også minst følgende:

  • Virksomheten er minst 1 år gammel
  • Forretningseksport produkter i utlandet
  • Forretninger (eller prinsipper) har 1+ års erfaring med eksport

SBA Eksporter arbeidskapitallån

Hva er som SBA Eksporter arbeidskapitallån?

SBA Eksport arbeidskapitallån (SBA EWCP) gir mulighet for finansiering på opptil $ 5 millioner. Begrepet lengde er vanligvis under 12 måneder, men det kan forlenges så lenge som 3 år. I motsetning til de fleste SBA-låneprogrammene begrenser SBA ikke rentene som långivere kan sette på SBA Export Working Capital Loans. De vurderer imidlertid hver avtale for å sikre at prisene er "rimelige". Typiske priser ligger vanligvis i størrelsesorden 6,75% - 10%.

For en SBA Eksporter arbeidskapitallån Gjør

SBA Eksportorkapitallånet er utformet for å hjelpe til med å finansiere eksporttransaksjoner når småbedriften har en innkjøpsordre fra en utenlandsk kunde, men vil ikke bli betalt på forhånd. Inntekt av lånet dekker leverandør-, lager- eller produksjonsutgifter knyttet til varene eller tjenestene du eksporterer. Målet er å gi amerikanske småbedrifter mulighet til å tilby gunstige / fleksible vilkår til sine utenlandske kunder uten å løpe inn i kontantstrømproblemer.

Kvalifikasjoner for SBA Eksporter arbeidskapitallån

Kvalifiserende for et SBA-eksportert arbeidskapitallån ligner på samme måte som for SBA Export Express Loan, men uten krav til driftstid. Selv nye bedrifter kan kvalifisere seg. Du vil trenge:

  • En god kreditt score (over 660 - sjekk din score gratis her)
  • Ingen nylige konkurser, foreclosures eller skattelettelser
  • Personlig garanti fra eiere på 20% eller mer
  • Sikkerhet (jo mer jo bedre)
  • Vis behov for kortsiktig arbeidskapital knyttet til økende eksport

SBA International Trade Loan Program

Hva er en SBA International Trade Loan?

Et SBA International Trade Loan (SBA ITL) kan gi opptil $ 5 millioner av midler for å hjelpe amerikanske småbedrifter til å møte arbeidskapital eller fast eiendelsbehov. I motsetning til de andre to SBA-eksportlånsprogrammene, i tillegg til å fremme eksport, kan SBA ITL brukes av bedrifter negativt påvirket av import. Med vilkår på opptil 25 år og renter mellom 5,75% og 8,25%, er dette et veldig sjenerøst program.

For en SBA International Trade Loan Does

SBA International Trade Loan-inntekter kan brukes til å reparere, renovere eller kjøpe anlegg eller utstyr i USA. I tillegg kan en SBA ITL brukes til å refinansiere eksisterende gjeld. Uansett hva du bruker inntektene på, må det være med målet å utvide seg til et utenlandsk marked.

Kvalifikasjoner for en SBA International Trade Loan

For å kvalifisere seg for et SBA International Trade Loan, trenger du vanligvis:

  • En god kreditt score (over 660 - sjekk din score gratis her)
  • Ingen nylige konkurser, foreclosures eller skattelettelser
  • Personlig garanti fra eiere på 20% eller mer
  • Sikkerhet (jo mer jo bedre)
  • Bevis på at du kan utvikle et nytt utenlandsk marked (eller utvide en eksisterende)
  • Bevis på at virksomheten din ble negativt påvirket av importen
  • Bevis på at finansieringen vil øke din evne til å konkurrere

Tilleggsressurser for SBA Trade Finance

SBA har 21 amerikanske eksportassistansesentre. I tillegg til SBA-medarbeiderne jobber også ansatte i US Department of Commerce og US Export-Import Bank på sentrene. De samordner også med andre offentlige og private organisasjoner for å hjelpe amerikanske småbedrifter til å konkurrere globalt. Finn ditt nærmeste kontor på SBAs katalog. For å lære mer om SBA eksportlån generelt, besøk SBA-nettsiden.

SBA er ikke det eneste regjeringsorganet som støtter amerikanske småbedrifter med handelsfinansieringsmuligheter. Neste ser vi på Export-Import Bank.

5. Handelsfinansiering fra Export-Import Bank

Eksport-Import Bank of the United States (EXIM Bank) er et uavhengig føderalt byrå som tilbyr en rekke handelsfinansieringsløsninger for å oppmuntre veksten av amerikanske eksportører. EXIM Bank gjør svært lite direkte utlån. Faktisk involverer 99% av avtalene forsikring eller garanti for avtaler utført av private långivere.

EXIM Bank har fem primære handelsfinansieringsverktøy til disposisjon:

  1. EXIM Export Credit Insurance
  2. EXIM arbeidskapitalgaranti
  3. EXIM Lånegaranti
  4. EXIM Finance Lease Guarantee
  5. EXIM Direkte Lån

Vi tar en nærmere titt på hver av EXIM Banks handelsfinansieringsverktøy, hva de er vant til, og hvordan man kvalifiserer.

EXIM Export Credit Insurance

Hva er EXIM Export Credit Insurance?

EXIM Banks eksportkredittforsikring er en forsikring på dine internasjonale kundefordringer. EXIM Bank vil forsikre 90% - 100% av dine internasjonale kundefordringer. Beløpet som er forsikret, vil avhenge av produktet eller tjenesten som selges, og kunden kjøper (for eksempel landbruksprodukter og offentlige kjøpere vil få større dekning).

Eksportkredittforsikringen fra EXIM Bank kan dekke politiske risikoer, for eksempel krig eller lovendringer som hindrer deg i å konvertere utenlandsk valuta. Den dekker også kommersielle risikoer, som manglende betaling eller konkurs.

Hva EXIM Export Credit Insurance Gjør

Ved å redusere risikoen for manglende betaling øker du også den umiddelbare verdien av dine utenlandsk kundefordringer. Hvis du velger å, kan du bruke disse nå relativt sikre, utenlandske AR som sikkerhet for et lån med en annen utlåner. Eller bare å vite at det store flertallet av dine internasjonale fakturaer og kontrakter er forsikret, kan gjøre det mulig for deg å tilby mer konkurransedyktige kredittvilkår (nettvilkår) til kundene dine og tillate deg å tjene mer virksomhet.

Kostnaden for EXIMs eksportkredittforsikring varierer avhengig av detaljene i avtalen din. Når det er sagt, vil de fleste små bedrifter finne at frekvensen faller mellom .55% og 1,77%. EXIMs Express Credit Insurance har en mer strømlinjeformet søknadsprosess, dekker avtalen din i opptil 60 dager, og har en kostnad på .65%. I de fleste tilfeller kan søknader om ekspreskreditforsikring godkjennes på under 10 dager.

Kvalifikasjoner for EXIM Export Credit Insurance

For å kvalifisere seg til EXIM Banks eksportkredittforsikring må bedriften:

  • Vær i virksomhet i 1 + år
  • Ha minst 1 heltidsansatt
  • Har positiv nettoverdi
  • Selg et produkt eller en tjeneste som er 50% + USA gjort (basert på alle direkte og indirekte kostnader)

EXIM Bank Arbeidskapitalgaranti

Hva er en EXIM Bank Arbeidskapital Garanti?

EXIMs arbeidskapitalgaranti gjør det mulig for amerikanske eksportører å skaffe arbeidskapitallån fra private kommersielle långivere som långivere ellers ikke godkjenner på grunn av risikoen ved eksport til internasjonale kunder. Dette er kortsiktige lån (under 1 år) som hjelper små bedrifter å opprettholde en sunn kontantstrøm.

Vanligvis blir disse lånene basert på kortsiktige eiendeler, som lager, råvarer eller kundefordringer. Uten en garanti fra EXIM Bank, kan en privat utlåner være villig til å låne en liten prosentandel av sikkerhetsverdien, si 30%. Med EXIM-bankgarantien kan utlåner være villig til å låne nærmere 75% +.

Hva en EXIM Bank Arbeidskapital Garanti gjør

Lån støttet av en EXIM-arbeidskapitalgaranti kan brukes til arbeidskraft, materialer, leverandører og andre kostnader knyttet til en eksportavtale. Garantien kan også brukes til å støtte kredittkort. Kredittbrev krever vanligvis kontantersikkerhet og en arbeidskapitalgaranti fra EXIM Bank kan redusere sikkerhetsbehovene.

Mens kostnaden for ditt private kommersielle lån vil variere avhengig av avtale og utlåner, er det noen gebyrer for EXIM-arbeidskapitalgarantien. Søknadsavgiften er $ 100. I tillegg har lån med løpetid under 6 måneder et gebyr på .875% og lån med vilkår over 6 måneder har et gebyr på 1,25%.

Kvalifikasjoner for en EXIM Bank Arbeidskapitalgaranti

For å kvalifisere for en EXIM-arbeidskapitalgaranti må bedriften:

  • Vær i virksomhet i 1 + år
  • Ha minst 1 heltidsansatt
  • Har positiv nettoverdi
  • Selg et produkt eller en tjeneste som er 50% + USA gjort (basert på alle direkte og indirekte kostnader)

EXIM Bank Lånegaranti

Hva er en EXIM Bank Lånegaranti?

EXIM Banks Lånegaranti er faktisk for dine internasjonale kunder. Uansett om de er private eller offentlige enheter, så lenge din utenlandske kunde er kredittverdig, vil EXIM Bank garantere lånet til din utenlandske kunde av en privat utlåner. Dette gjør det mulig for kunden å skaffe seg konkurransedyktig finansiering, særlig på lån med 2 + år, i situasjoner der de ellers ikke ville.

For en EXIM Bank Lånegaranti Gjør

EXIM Bank Lånegarantien vil dekke opptil 85% av verdien av kvalifiserte produkter / tjenester i USAs leveransekontrakt. I tillegg kan enkelte myke kostnader som installasjon dekkes av garantien. De faktiske vilkårene og satsene på finansieringen er fortsatt bestemt av den private långiveren, og garantien kan støtte lån utlånt i visse utenlandske valutaer.

Det er to avgifter knyttet til EXIM Bank Lånegarantien: Forpliktelsesgebyr på 0,125% per år på eventuell uoppfordret saldo på lånet og en eksponeringsavgift som varierer basert på ting som landrisiko og kredittrisiko. Disse gebyrene betales av din utenlandske kunde.

Kvalifikasjoner for en EXIM Bank Lånegaranti

For at dine internasjonale kunder skal kunne kvalifisere seg til en EXIM Bank Lånegaranti, må de møte kriterier som varierer ut fra transaksjonsstørrelsen og hvem kjøperen er. Generelt trenger de å:

  • Vær kredittverdig (eller har medgaranter som anses å være kredittverdige)
  • Demonstrer mangel på rimelig finansiering tilgjengelig andre steder

EXIM Bank Finance Lease Guarantee

Hva er en EXIM Bank Finance Lease Guarantee?

EXIM Banks Finance Lease Guarantee Program ligner veldig på lånegarantiprogrammet. Det tilbys å tilfredsstille internasjonale kunder av amerikanske produkter / tjenester som ønsker å inngå et leasingarrangement over et lånelån. Igjen, denne garantien tilbys kun kredittverdige utenlandske kunder som ikke har andre økonomisk levedyktige finansieringsmuligheter tilgjengelig for dem.

For en EXIM Bank Finance Lease Guarantee Gjør

Finansiell leasinggaranti bidrar til å gjøre leasing mer overkommelig for dine internasjonale kunder for å gjøre bedriftene mer konkurransedyktige. Leieavtalen må være strukturert som en finansiell leieavtale. Disse er leieavtaler som i hovedsak overfører all risiko og nytte av produktet / tjenesten til leietaker. Eksempler på slike leieavtaler er full utbetaling leieavtaler eller $ 1 buyout leieavtaler. Deal størrelser er begrenset til $ 10 millioner og krever en 15% kontant nedbetaling.

Som med lånegarantien har EXIMs finansiell leieavtale to avgifter knyttet til den: et engasjementsgebyr på 0,125% per år på en hvilken som helst uoppfordret saldo på lånet og en eksponeringsavgift som varierer basert på ting som landrisiko og kredittrisiko. Din utenlandske kunde betaler disse gebyrene.

Kvalifikasjoner for en EXIM Bank Finance Lease Guarantee

For at dine internasjonale kunder skal kvalifisere for en EXIM Bank Finance Lease Guarantee, må de møte kriterier som varierer basert på transaksjonsstørrelsen og hvem kjøperen er. Generelt trenger de å:

  • Vær kredittverdig (eller har medgaranter som anses å være kredittverdige)
  • Demonstrer mangel på rimelig finansiering tilgjengelig andre steder

EXIM Bank Direkte Lån

Hva er et EXIM Bank Direkte Lån?

EXIM Bank Direkte Lån er utformet for å gi lån til internasjonale kunder (offentlig eller privat sektor) for å hjelpe dem med å kjøpe amerikanske produkter og tjenester. Dette produktet er vanligvis ikke et verktøy som brukes til å direkte støtte amerikanske småbedrifter. Oftere støtter dette programmet mellomstore og større bedrifter.

Hva en EXIM Bank Direkte Lån gjør

Programmet tilbyr fastrentelån med satser fastsatt av Commercial Interest Reference Rate (CIRR) og med vilkår på 7-18 år. Et eksempel på et prosjekt finansiert med direkte lån fra EXIM Bank er et prosjekt for 2012 hvor EXIM Bank finansierte direkte en 2 milliarder dollar avtale i UAE for et atomkraftverk.

Som vi påpekte i diagrammet ovenfor, utgjør direkte lån bare 1% av antall avtaler som EXIM Bank gjør. Først og fremst er EXIM Bank i virksomhet for å forsikre eller garantere private lån til amerikanske eksportører eller deres utenlandske kunder. Disse produktene er langt mer sannsynlig å ha fordel for amerikanske småbedrifter.

Kvalifikasjoner for et EXIM Bank Direkte Lån

Kvalifiseringen for et direkte lån fra EXIM Bank vil variere, men generelt må du være en veletablert bedrift med beviselig evne til å fullføre store, internasjonale kapitalprosjekter, og din internasjonale kunde må anses som en veletablert, kredittverdig bedrift, regjeringen eller et annet byrå som ikke har rimelig finansiering tilgjengelig for andre steder.

Mer på Export-Import Bank

Export-Import Bank kan hjelpe amerikanske småbedrifter før de selv har vunnet en kontrakt eller sikret en kjøper. Hvis en kontrakt ikke er tildelt, kan en utlåner, en eksportør eller en internasjonal låner kreve en ikke-bindende interessebrev (LOI) som inneholder EXIM Bank vilkår for en bestemt fremtidig transaksjon. En EXIM Bank LOI kan behandles innen sju virkedager, er gyldig i seks måneder, og kan fornyes om nødvendig.

I tillegg er det flere bransjer som kan få mer støtte fra EXIM Bank enn andre, blant annet:

  • Transportsikkerhetseksport (T-SEP)
  • Medisinsk utstyrseksport (MEI)
  • Miljøvarer og -tjenester (inkludert fornybar energi, energieffektivitetsteknologi, prosjekter for avløpsvann og mer)

Når det gjelder å jobbe med EXIM Bank, kan du og dine internasjonale kunder legge til ytterligere regler og krav. Hvis din internasjonale kunde mottar et direkte lån fra EXIM Bank, eller hvis du eller din kunde mottar en lånegaranti på over 20 millioner dollar eller et sikt lenger i 7 år, må eventuelle produkter som du sender til sjøs, ha amerikansk flagg, noe som betyr at den må sendes fra USA og bæres på et amerikansk flagget fartøy.

Tilbud som krever EXIM-finansiering, kan sperres hvis de anses som sannsynlig å true livskraften til et annet amerikansk selskap / anlegg / arbeidsstyrke, selv om det bare er indirekte. For eksempel, hvis den økonomiske virkningen av avtalen din vil gi din internasjonale kunde utvidede evner som potensielt kunne være innblandet i en amerikansk konkurrent, kan avtalen bli uberettiget for EXIM-støtte.

6. Handelsfinansiering fra Overseas Private Investment Corporation (OPIC)

Overseas Private Investment Corporation (OPIC) er den amerikanske regjeringens utviklingsfinansieringsinstitusjon. Deres oppdrag er å fremme amerikansk utenrikspolitikk ved å bruke privat kapital til å finansiere utvikling i utlandet. OPICs støtte er også ment å gi amerikanske virksomheter et fotfeste i nye markeder, samt støttejobber i USA. Faktisk består nesten 80% av prosjektene OPIC-finansene av amerikanske småbedrifter.

OPIC gir primært støtte på to måter:

  1. Lånefinansiering
  2. Politisk risikoforsikring

Vi tar en nærmere titt på begge OPIC-programmene nedenfor.

OPIC gjeldsfinansiering

Hva er OPIC gjeldsfinansiering?

OPIC gjeldsfinansiering kommer i form av lånegarantier og direkte lån. Finansieringen blir gjort tilgjengelig for spesifikke investeringer i utviklingsland så lenge prosjektet har betydelig involvering i USA og eier og ikke vil påvirke USAs økonomi negativt.

Hva OPIC gjeldsfinansiering Gjør

OPIC finansierer ikke frittstående eksportavtaler. Snarere er lån og garantier i de fleste tilfeller brukt til å dekke store kapitalkostnader som utstyr, anleggsforbedringer og infrastruktur. De kan brukes i en rekke bransjer, som boliger og hoteller, infrastruktur og telekommunikasjon, og til og med ressursutvinning.

Små bedrifter som kvalifiserer, kan godkjennes for direkte lån på $ 350k - $ 10 millioner med vilkår fra 3-15 år. Større bedrifter kan kvalifisere for mer. Renter vil variere avhengig av prosjektet og involverte parter.

Kvalifikasjoner for OPIC gjeldsfinansiering

For å motta finansiering, er prosjekter økonomisk levedyktige med ledelsesteam som har betydelig erfaring i bransjen. OPIC ser dessuten ut til avtaler som har en gjeldsgrad på 60/40 (gjeld til egenkapital = total virksomhetsforpliktelse / egenkapital).

Fordi dette er kapitalinvesteringer som gjøres i utviklingsland, krever OPIC at enheten som ber om finansiering, skal være en amerikansk-organisert enhet med 25 +% amerikansk eierskap eller utenlandsk organisert enhet med 50 +% amerikansk eierskap.

OPIC Politisk risikoforsikring

Hva er OPIC Politisk Risikosikring?

OPICs politiske risikoforsikring hjelper amerikanske virksomheter til å forfølge muligheter i utviklingsland ved å redusere visse risikoer, for eksempel krig, kupp, terrorisme, ekspropriasjon og valutaforstyrrelser.

Hva OPIC Politisk risikoforsikring gjør

OPIC Politisk Risikoforsikring kan dekke tap til varige driftsmidler, investeringsverdi og inntjening. Produktene er tilgjengelige for eksportører, entreprenører og investorer i 150 utviklingsland.

Disse forsikringene krever vanligvis at du betaler årlige premier på forhånd. Egenkapitaldekning kan være for vilkår på opptil 20 år. Forsikring som dekker entreprenører og eksportører har vilkår som varer så lenge som den underliggende kontrakten for avtale. OPIC Politisk Risikoforsikring kan i de fleste tilfeller dekke opptil 90%. Dekningen kan være utilgjengelig i regioner der OPIC allerede har høy eksponering.

Kvalifikasjoner for OPIC Politisk risikoforsikring

Kvalifikasjonene for OPICs politiske risikoforsikring er vage, og de oppfordrer potensielle søkere til å kontakte dem før de sender inn en søknad for å diskutere søknaden.

Telefon: 877-654-3611

E-post: [email protected]

Det er også viktig å merke seg at mens OPICs politiske risikoforsikring kan dekke valutasammenheng, dekker ikke dekning din virksomhet mot devaluering av landets valuta. I den forbindelse er det helt kritisk at du vet nøyaktig hvilken eksponering du har til utenlandsk valuta til enhver tid.

Ekstra Trade Finance Resources for Importører og eksportører

Det amerikanske handelsdepartementet og deres internasjonale handelsadministrasjon er både uvurderlige ressurser for eksportører og importører. Finn ut mer informasjon om amerikanske regjeringsprogrammer og tiltak for å hjelpe amerikanske småbedrifter til å konkurrere globalt.

Export.gov er en lett å navigere ressurs brakt til deg av to byråer oppført ovenfor i samarbeid med 19 andre amerikanske regjeringsorganer. Det er en one-stop-shop for ekspertråd og verdifulle verktøy for amerikanske småbedrifter som driver internasjonal handel.

Global Trade Review er en stor ressurs for de amerikanske småbedrifter som ønsker å være forlovet med globale handelsnyheter og trender.

Den amerikanske sammenslutningen av eksportører og importører (AAEI) er handelsgruppe som gir sine medlemsbedrifter utdannings- og informasjonsvirksomhet. Det engasjerer også advokatvirksomhet for å gjøre internasjonal handel lettere og mer kostnadseffektiv for amerikanske bedrifter.

Se videoen: Norsk eksporthistorie v Martin Sommerseth Jaer, Eksportkonferansen 2018 (November 2019).

Loading...